Ventajas de firmar un contrato de leasing para tu negocio

En la gestión de flotas de vehículos o la adquisición de equipos, uno de los métodos más efectivos para mantener un flujo de efectivo saludable es a través de un contrato de leasing.

En América Latina, especialmente en países como México, el leasing financiero ha ganado popularidad gracias a sus beneficios fiscales y flexibilidad, con un crecimiento estimado de 5% anual en los últimos 5 años, según el Alta Leasing Report 2020

Pero, ¿por qué debería considerar tu negocio este tipo de acuerdo? A continuación, exploramos las ventajas del leasing y qué debes tener en cuenta al firmar un contrato para aprovechar sus beneficios al máximo.

¿Qué es un contrato de leasing?

Un contrato de leasing es un acuerdo legal entre una empresa (arrendataria) y una entidad financiera (arrendadora) que permite a la empresa usar un bien, como vehículos, maquinaria o equipo, durante un período determinado, con la opción de adquirirlo al final del contrato.

Existen dos tipos principales: el leasing operativo, donde no se contempla la opción de compra, y el leasing financiero, que ofrece la posibilidad de adquirir el bien al final del contrato.

Las empresas Mexicanas no solo firman contratos de leasing para autos, por ejemplo, en el Q1 de 2024, según la Asociación Mexicana de Arrendadores de Vehículos, se realizaron 288.000 operaciones de leasing con autos, pero también 15.000 de camiones y casi lo mismo de tractocamiones. 

Ventajas clave de firmar un contrato de leasing

1. 1. Mejor flujo de caja: Al no tener que realizar una compra inicial significativa, puedes asignar los recursos a otras áreas críticas del negocio. Los pagos mensuales fijos son predecibles, lo que facilita la planificación financiera.
2. 2. Deducciones fiscales: En muchos casos, los pagos de leasing pueden ser deducibles de impuestos, lo que puede reducir la carga fiscal de tu empresa y mejorar la rentabilidad.
3. 3. Acceso a equipos nuevos: Al firmar un contrato de leasing, puedes acceder a tecnología y vehículos nuevos sin comprometer tu capital. Además, al finalizar el contrato, puedes renovar el bien o adquirirlo a un precio atractivo.
4. 4. Flexibilidad en el contrato: Los contratos de leasing pueden adaptarse a las necesidades específicas de tu negocio, permitiéndote renovar, extender o cambiar de bien según tus requerimientos.
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Esto justifica el crecimiento del Q1 2024 sobre Q1 2023 del 16.5% en leasing automotriz en la industria Mexicana, te invitamos a ver el reporte completo aquí. En este contexto, el reporte arroja un dato interesante, donde el crecimiento del leasing cada año se distribuye casi en un 41.2% en autos HEV y EV (eléctricos)

Elementos esenciales de un contrato de leasing

Antes de firmar un contrato de leasing, es importante conocer sus elementos esenciales:

• Duración: Los plazos suelen ser de entre 2 y 5 años, dependiendo de la naturaleza del bien y el tipo de leasing.
• Pagos mensuales: El contrato especifica el monto de los pagos mensuales, que normalmente se ajustan según el valor del bien y las condiciones acordadas.
• Opción de compra: En el caso del leasing financiero, se incluye la opción de comprar el bien al final del contrato, generalmente por un valor residual bajo.
• Mantenimiento y seguros: Algunos contratos incluyen estos servicios, lo que reduce la carga administrativa para la empresa.
• Extinción del contrato: El contrato especifica las condiciones bajo las cuales se puede terminar o renovar el contrato antes de su vencimiento.

Comparación entre arrendar y comprar un vehículo

Imaginemos que tu empresa necesita adquirir un auto para su flota, con un valor de mercado de $300,000 MXN. Aquí te mostramos una comparación rápida entre un contrato de leasing y la compra directa:

Como puedes ver, el leasing ofrece una solución más flexible y menos costosa al principio, además de permitirte deducir impuestos. Con la opción de compra al final, puedes decidir si te interesa adquirir el vehículo o simplemente devolverlo.

Requisitos del contrato de leasing

Para firmar un contrato de leasing, debes cumplir con algunos requisitos, que generalmente incluyen:

• Historial crediticio: Se evaluará la solvencia de la empresa.
• Garantías: Dependiendo del bien, la entidad arrendadora podría solicitar garantías adicionales.
• Documentación: La empresa debe presentar los documentos legales y financieros correspondientes.

¿Qué pasa al finalizar el contrato de leasing?

Al finalizar el contrato de leasing, la empresa puede optar por renovar el contrato, devolver el bien o adquirirlo a un valor residual previamente acordado. Este tipo de flexibilidad es ideal para empresas que necesitan adaptarse a cambios tecnológicos o de mercado, sin comprometer capital.

¿Por qué considerar un contrato de leasing para tu negocio?

Si estás buscando alternativas de financiamiento para adquirir vehículos o equipos sin afectar el flujo de caja, un contrato de leasing puede ser la solución. Ofrece ventajas fiscales, flexibilidad y la posibilidad de acceder a equipos de última tecnología sin los costos iniciales elevados.

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